Что удалось достичь
Кассовые разрывы устранены
Денег хватает на все критичные платежи
Отказ от дорогих кредитов
Компания не берёт займы для закрытия разрывов
Планирование стало прогнозируемым
Платежи и поступления видны на несколько недель вперёд
Оптимальный объём закупок
Закупки не съедают оборотный капитал
Ситуация
Несмотря на хорошие продажи, бизнес регулярно сталкивался с нехваткой денежных средств. Не хватало денег на закупку товара, оплату рекламы и выплаты поставщикам. При этом обороты продолжали расти. Причина — отсутствие финансового планирования.
- Нехватка денег на закупку товара
- Нехватка денег на оплату рекламы
- Нехватка денег на выплаты поставщикам
- Обороты растут, а денег нет
- Отсутствие финансового планирования
Что мы сделали
-
1
Построил платёжный календарь
Собрали все планируемые платежи и поступления по датам.
-
2
Составил прогноз движения денежных средств
Спрогнозировали остатки на счетах на недели и месяцы вперёд.
-
3
Проанализировал сроки выплат маркетплейсов
Учёл особенности выплат WB, Ozon и Яндекс.Маркет.
-
4
Рассчитал оптимальный объём закупок
Нашли баланс между складом и свободными деньгами.
-
5
Разработал стратегию управления денежным потоком
Сформировали правила резервирования и планирования расходов.
Важно знать
Рост оборота без планирования денежного потока приводит к кассовым разрывам. Компания вынуждена брать кредиты, чтобы закрыть текущие платежи.
Платёжный календарь и прогноз движения денежных средств помогают видеть деньги заранее и не попадать в дефицит.
